规范基金投资建议活动 各大平台暂停基金组合跟投

  11月1日,广东证监局对辖区管理公司、机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,在业内引发强烈关注。随着多地证监局纷纷跟进,据中国基金报记者观察,近期多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。

  业内人士表示,对上述通知行业内早有预期,目前属于“靴子落地”,销售平台正在针对相关通知进行相关调整,对一些没有基金投顾试点资格的个人和机构或存在短期影响,长期看有利于基金投顾业务的大发展。

  各大平台暂停基金组合跟投

  记者登录盈米且慢平台发现,平台上线的基金组合的“购买/”按钮已经显示灰色,无法点击进入,平台对于交易受限给出的原因说明是:“根据最新政策法规提示,当前组合暂停买入,恢复时间待定,已买入部分不受影响,可继续持有,如有新增投资需求,且慢已为你精选四笔钱投顾策略,可前往‘投顾’页面了解。”

  进入天天基金网的基金组合页面,也跳出类似提示。此外,支付宝“精选组合”页面也放上基金组合暂停买入提醒,好买基金与新浪基金也陆续发布告用户信。

  盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才表示,公司从2020年上线投顾业务之后,大部分业务都已升级为投顾服务,但仍有小部分基金组合业务,目前行业对基金组合已经有了明显的管理规范,公司将按照规范对现有组合业务进行分类处理,符合要求的将升级成为投顾服务,不符合要求的将会终止服务,转化成为销售关系,而非投顾关系。

  对未获投顾资格机构和个人

  存在短期影响

  面对紧急下发的监管通知,平台做出的下架决定,对一些暂未获得基金投顾资格的机构及大V影响不言而喻。

  一位业内人士称,公司近日也收到包括天天基金、蛋卷基金等多个渠道关于基金组合下线的通知,未来基金组合需要完成合规整改才能上线。“目前我们管理的基金组合在部分平台上销量还不错,我们之前也递交了基金投顾资格的申请材料。据了解,今年6、7月份多家金融机构拿到基金投顾资格备案函,下一批基金投顾机构资格审批何时推进,目前仍未有时间表。”

  林杰才表示,从通知精神看,大V组合跟其他不符合规范的为他人提供基金投资建议的行为都需要进行规范,这是本次新规的重要组成部分。当前市场上大V组合良莠不齐,统一规范来得及时,也非常必要。他认为,有一部分大V对投顾、买方理念的理解很深刻,如果可以在规范的过程当中,通过符合规范的形式成为基金投顾体系的一员,对整个投顾生态将是有益的补充。

  他说,新规对销售平台会有一些影响,但也有明确的迁移路径,“一个路径是与具备投顾资格的试点机构合作,为客户提供符合规范的基金投顾服务;另外一个路径是将现有的组合业务在整改期内回归本源,变更为基金销售关系。”

  基金投顾业务发展空间巨大

  谈及此次通知的影响,多数受访人士认为,此举旨在规范基金组合业务,对基金投顾业务带来利好。

  基煜研究相关人士表示,暂停基金投资组合跟投服务是对部分销售平台不规范的基金投顾业务的规范性举措,也符合市场的预期。近两年,监管部门一再强调金融是持牌经营行业,基金投顾业务是证监会监管下的持牌经营业务,因此,根据《基金法》和《关于做好公开募集基金投资顾问业务试点工作的通知》,对部分机构不规范的投顾行为进行规范,短期来看影响有限,投资者还是更愿意选择有投顾牌照的机构来提供服务,长期来看有利于基金投顾业务的健康发展。

  “投顾业务牌照化是一个必然趋势,业内也已有预期,目前属于‘靴子落地’。”一家人士表示,对部分以组合业务为主的销售平台来说,短期可能影响其展业方向,但长期来说,用户在销售平台的服务体验和投资体验才是平台的核心竞争力,长期影响有限。另外,牌照化是必然趋势,对销售平台来说,合理的做法是一方面继续保持良好的客户服务,另一方面申请业务牌照,以便合规展业。

  林杰才表示,新规可以加强销售机构与投顾机构的协同和融合。新规其实是将销售机构跟投顾机构的身份做了清晰的定义,明确需要投顾机构才可为客户提供基金投资建议相关的服务。以往销售机构可以通过基金组合的形式为客户提供类投顾服务,此后则需要通过与投顾机构的协同来一起完成对客户的基金投顾建议服务。

  投资顾问服务协议内容与

  格式指引征求意见稿发布

  2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,基金投顾业务由此启航。截至目前,基金投顾业务试点工作开展已经超过2年时间,共有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函,包括24家公募基金、29家证券公司、3家、3家第三方独立销售机构。

  数据显示,截至二季度,首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元,服务投资者超过200万户,基金投顾客户中保有3个月以上的客户复投率超过40%。

  过去两年,基金投顾业务不仅在规模数量上迎来扩容,投顾服务的各项指引也在不断细化和规范。今年8月底,基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务数据交换技术接口规范(试行)指引》,近日,全国金融标准技术委员会证券分技术委员会开发并发布了基金投资顾问业务编码,多家机构已经获得了正式的业务编码。

  就在11月5日,中国证券投资基金业协会宣布,引导公开募集证券投资基金投资顾问业务规范发展,切实维护投资者合法权益,协会起草了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引(征求意见稿)》、《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引(征求意见稿)》,征求意见时间为2021年11月22日17点以前。

  《协议(征求意见稿)》包括总则、协议正文、附则三章内容,涉及二十八个条款,对当事人的权利义务、基金投顾服务方式和内容、基金投顾服务的费用与税收、管理型基金投顾服务、基金投顾机构及基金投顾人员禁止行为、信息披露的方式和内容等进行了明确。

  《风险揭示书(征求意见稿)》包括“基金投资顾问业务试点机构声明与承诺”“基金投顾服务的一般风险揭示”“管理型基金投顾服务的特有风险揭示”“其他风险揭示”和“客户声明”五部分,其中,第三部分“管理型基金投顾服务的特有风险揭示”包含账户管理风险、调仓风险、技术风险、机构风险和账户冻结风险等五类。

  业内人士表示,基金投顾相关文件陆续落地,对基金投顾业务带来较大促进作用。目前,获得基金投顾资格的机构主要集中于基金公司、商业银行、证券公司、第三方机构,未来随着更多机构加入,基金投顾业务将呈现多元化发展,更利好投资者。

  “基金投顾试点的推进,将开启我国财富管理的大时代。”一家基金公司人士表示,参照海内外资管规模和投顾业务规模,国内的基金投顾业务也将有百万亿元的市场体量。中国财富管理市场可投金融资产接近200万亿元,投顾业务是真正能够帮助解决财富管理问题的形式,相信未来一定会有众多的机构参与进来。

(文章来源:中国基金报)

文章来源:中国基金报
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