数字资产实现突破的绝佳切入点

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稳定币是当前世界中资产构成中比较特别的一部分,它是一种能实现资产连接的数字货币,比起一般的数字货币,稳定币更像是一种货币形态的工具,侧重于功能性。
稳定币的出现是非常自然的,在数字资产产生与发展的过程中,必然有一个位置留给稳定币,原因与数字资产的现状有密不可分的关系。qq;1302816645

出现具有必然性

 

 

 

比特币白皮书出现四年后的2013年,第一个稳定币出现了,稳定币的出现时间与以太坊的诞生时间接近,比市面上很多加密货币的出现时间都要早。

 

经过一段时间的发展,稳定币的种类逐渐增加,目前市面上主流的稳定币类型有USDT、DAI、USDC、GUSD等,根据实现锚定的机制差异性,稳定币被分成三种大类,分别是法定货币锚定、加密货币锚定以及算法锚定。

 

 

 

2013年数字资产行业尚且处在发展前期,由于行业概念比较新(圈子也相对小),技术水平仍待发展,整个行业仍在相对艰难的探索期。

 

很显然,使用加密资产最直接的好处是削弱了时间和空间对于交易的限制性,这是开发者们不愿意放弃的。在数字资产行业不够成熟的背景之下,公共性的链上网络发生的交易如果能与传统金融货币形成某种形式的连接,一定程度会增强人们的参与信心,而稳定币构成了这种连接。

稳定币实际上是为了形成相对稳定的价格参照,它将现实世界的价值标准映射进数字资产行业。

现有金融结算体系的分散化以及差异性为稳定币的使用提供了机会。传统的交易场景下,不同的法币只能在特定的国家和地区进行流通,而稳定币却不同——它是链上公认的数字通证,能够实现全球化交易,简化交易的手续步骤。

稳定币作为交易媒介,方便了用户整合资产。对于同时持有多种代币资产的用户来说,直接兑换新资产可能并不容易,因为目前市场上的加密货币类型高达6000余种,而市场服务有限。现在不少交易所都提供稳定币交易对,帮助用户实现不同资产的转换,随着DeFi的发展,稳定币还能抵押交易合成资产。

稳定币的构想产生自市场对低风险资产的需求。在此之前,整个行业就如同股票市场,代币价格随时变化,涨跌难料,而稳定币为用户提供了一种更加安心的持有选择。

稳定币拓宽了数字资产在资产管理、价值存储、交易渠道等多种方向的应用。在稳定币身上,赚取利益并不是人们的主要需求,相比之下,稳定币不易受到牛熊市场的影响,它的出现是时代所趋。

 

 

不再是少数人的游戏

 

 

 

比特币大火了以后,市场上随即出现了各种山寨币,而时至今日,数字资产行业也能够为人们提供一些传统金融体系中常见的金融交易形式,这两点使得稳定币的应用舞台进一步扩大。

 

根据数据监测机构Santiment给出的信息,目前稳定币市场规模已达125亿美元以上,虽然稳定币当前市值占比整个加密市场不到1/20,但整个稳定币市场始终呈现上涨趋势,在近几个月内势头变得更加明显。

现在,有不少大型机构和企业都加入了稳定币战线,比如即将发行的MUFG Coin,它来自日本银行巨头三菱日联;或者JPM Coin,来自摩根大通——美国最大的商业银行之一;美国著名社交网站Facebook去年推出的Libra也属于稳定币之列。

 

 

 

通过这些机构表现出的倾向,可以发现稳定币借由支付系统,正在向各种行业平台做广度延伸,稳定币的价值有望被进一步放大。

 

现在研究央行数字货币发行问题的国家正在增加,稳定币这一特殊的数字资产引起多国关注,7月18日由G20财长和央行行长参与的会议上对稳定币监管应对进行了相关讨论。

稳定币作为一个便捷的货币型工具,可行性已经得到验证。当然,稳定币并非完美,它仍有很多需要完善的方面,但这并不影响它的使用价值。

 

 

具备可持续发展的价值

 

 

 

稳定币的核心作用是“稳定价格”,而接近7年的发展时间也让人们看到了稳定币的其他优点。

 

首先,稳定币的持有门槛低。目前很多交易所都支持几种主流稳定币交易,用户选定交易所之后进行转账操作就能兑换到稳定币。多数交易所开辟了微信、支付宝、银行卡等常规支付渠道,便于用户提币转币,对于像Dai这样的去中心化稳定币,人们也可以通过ETH等加密资产的抵押来生成,操作同样便捷。

再者,稳定币是基于加密货币网络的链上操作,人们可以随时随地进行资产交易。

应当注意到的是,市场上不缺乏有公信力背书的稳定币项目,某些稳定币的发行受到政府相关部门以及大型审计机构的监管,比如TUSD、GUSD和PSD。潜意识中,项目方把监管合规性当成是提升稳定币竞争力的一种手段。当然,合规性的提高最终有利于稳定币市场规模的扩大。

现在,市场上稳定币的项目数量已经达到200余种,锚定资产种类的增多起到了扩充稳定币体系的作用,稳定币整体应用面持续拓宽。

 

 

 

稳定币在用户中受到欢迎之后,将产生可观的交易利润,因此资本市场对于稳定币也表现出了相当大的投资热情,这将促进稳定币行情发展。就在7月23日,世界稳定币协会(WSA)在瑞士日内瓦正式成立,未来,稳定币将以联盟组织的形态来决议出更具公信力的行业规则,完善健全生态。

 

 

 

助力数字资产实现突破

 

 

 

稳定币在一定程度上推动了数字资产的普及。

 

现在的稳定币已经作为数字资产交易中常见的货币类型而被广泛使用,近年来由于DeFi项目的兴起,稳定币抵押和交易事件明显增多,对数字资产流动性的增强也起到了积极作用。

普通人想通过稳定币实现套利是比较困难的,虽然稳定币同样会出现价格波动,但本身操作起来不容易,套利空间较小,因此目前利用稳定币套利的大多数是专业的交易员,套利行为本身对维持稳定币市价起到了一定的作用。

稳定币不适合直接套利,但是人们可以通过稳定币抵押去借贷其他代币资产,做多做空。站在低风险这个角度上,稳定币能成为一种稳定资产的媒介,避免因市场价格的剧烈震荡引起收益损失,它提高了人们对加密资产高波动性的应对能力,从而有利于数字资产的普及化推广。

根据debank.com的官网数据,整个稳定币市场明显断层,USDT的发行量占到市场总发行量的70%以上,而目前最大的去中心化稳定币项目DAI,它发行量仅占不到5%。

USDT、USDC这种锚定法币的稳定币类型更受当前市场的欢迎,原因其实不难理解。虽然市场存在着一些关于资产透明度的质疑,但法币锚定简单、直接且应用面广,用户兑换法币方便,更容易满足人们的场外交易需求。

当然,去中心化的加密资产抵押式和算法式无抵押稳定币项目也在持续发展中,只不过目前无抵押式的稳定币相对来说应用价值稍显不足,在未来,通过技术递进升级,去中心化稳定币有望占据更大的市场。

 

 

仍有问题需要“摆平”

 

 

 

由于市值的不断增长,稳定币受到了更多关注,除了稳定币的使用价值和发展前景,人们同样也关注稳定币应用过程中所暴露出来的一些问题。

 

我们都知道稳定币具有实用性,而构成这种实用性需要前提。稳定币项目涉及到发币机制和锚定资产类型(除了算法稳定币),在这两件事情上,稳定币仍然面临挑战。

首先是发币机制。法币锚定型稳定币每发行一个币会按锚定比例将现实资产(比如黄金、美元)进行托管,即现实资产的通证化。就像传统金融市场的通胀通缩一样,锚定法币的中心化机构可能存在超额增发的风险。

而链上资产抵押稳定币则依赖合约控制发币和清算,引入适当的激励机制来维持锚定价格,

当针对实际复杂的行业局势,而激励机制不够合理的情况下,这类稳定币不一定能保持在锚定水平附近,极端例子甚至会失去价值。

再者是锚定品风险。对于锚定单一资产的稳定币来说,锚定物的价格波动可能会对用户需求产生影响,比如近期美元负利率。而像Libra最初那样计划支持多种锚定物的构想,需要得到多方许可,当前仍然难以实现。

稳定币仍有改善空间,而业内还将持续推进相关的价值探索。当下的数字资产行业需要与现实经济建立连接,稳定币可以是桥梁,也可以是攻城利器,虽然稳定币仍有不足,但是随着时间推移,稳定币的发行和运行模式都将得到改善,使得其更具有实际应用意义。

 

 

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